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反欺诈哪些规则

100次浏览发布时间：2025-01-12 22:30:28

反欺诈规则通常包括以下几个方面：

OCR活体识别是否通过

身份证认证是否通过

OCR与身份证照片是否一致

银行卡四要素、三要素、二要素身份认证

手机号码特征和运营商数据匹配性

联系人信息交叉验证

防批量操作、防虚假注册、防短信轰炸等

异常设备注册、防刷单等

包含黑名单信息的用户，如中介、盗用人、逾期严重用户等，将被拒绝服务

关联图谱和专家经验规则分析借款主体与欺诈人群的关联

网络交易中明码标价，禁止价格欺诈

防止电信网络诈骗及其关联违法犯罪

防止冒充公检法要求转账至所谓“安全账户”

防止网恋交友中的“杀猪盘”和投资诱导诈骗

防止个人信息泄露，如短信验证码等敏感信息

防止被诱导进行非法行为，如网络刷单

这些规则的实施旨在保护用户免受欺诈行为的侵害，并确保交易的安全性和真实性。需要注意的是，随着技术的发展，反欺诈规则也在不断更新和完善，以应对日益复杂的欺诈手段。

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