洗钱是什么方式

洗钱的形式多种多样，以下是一些常见的方式：

成立空壳公司进行洗钱：

通过设立没有实际业务活动的公司，将非法资金注入这些公司，然后通过复杂的转账和资金调配，使资金合法化。

化名存款或购置金融票证进行洗钱：

使用虚假身份或化名在金融机构存款，或购置金融票证如股票、债券、期货等进行洗钱。

违规转账进行洗钱：

通过金融机构将非法资金混入合法资金，例如通过票据开立账户、利用银行存款的国际转移、信贷回收、期货和期权交易等方式进行洗钱。

利用进出口贸易进行洗钱：

通过高卖低买等手法向国外转移赃款，或者成立外资公司利用外汇黑市跨国进行洗钱。

骗税进行洗钱：

成立假企业，搞假出口，骗取退税后将非法资金通过多种渠道分散转款。

以民间借贷形式洗钱：

通过民间借贷的方式将非法资金转移和掩饰。

利用商品交易活动洗钱：

购置贵金属、古玩以及珍贵艺术品等，然后通过转卖套取现金存入银行。

利用金融机构的漏洞进行洗钱：

如伪造商业票据、通过证券业和保险业洗钱、利用银行存款的国际转移、信贷回收、期货和期权洗钱等。

通过投资办产业的方式洗钱：

成立匿名公司，隐瞒公司的真实所有人，向现金密集行业投资，利用假财务公司、律师事务所等机构进行洗钱。

利用一些国家和地区对银行账户保密的限制：

在这些地方允许建立空壳公司等匿名公司，并且因为公司享有保密的权利，了解这些公司的真实情况非常困难，从而进行洗钱活动。

利用走私现金方式洗钱：

许多国家未建立现金交易报告体制，通过走私将犯罪收益带入这些国家并存入银行。

将大额现金分散存入银行：

将大额现金拆分成低于报告标准的金额分散存入银行，逃避监管。

利用现金密集行业洗钱：

以赌场、娱乐场所、酒吧、金银首饰店等作为掩护，通过虚假交易将犯罪收益对外宣告为经营的合法收入。

直接购置各种动产或不动产洗钱：

购买房产、高价值的交通工具、古玩、艺术品以及各种金融证券等，然后在转卖中套取现金存入银行。

利用证券业和保险业洗钱：

通过股票、债券、期货等证券交易形式，以及保险市场购买高额保险，然后再将保费以退费、退保、甚至骗保等形式回到罪犯手中。

利用离岸金融中心、银行保密天堂等国家和地区对个人资产过度的保密措施：

在这些地方设立匿名公司或个人资产进行洗钱。

开展显失公平的进出口贸易：

甚至注册皮包公司，开展虚拟交易，通过虚假的进出口贸易进行洗钱。

利用互联网技术的应用进行洗钱：

如通过虚拟币、游戏币、“跑分平台”、直播打赏等新型方式进行洗钱。

利用地下钱庄进行洗钱：

地下钱庄成为不法分子从事洗钱和转移资金的主要通道，通过地下钱庄利用虚拟币、游戏币等跨境转移资产。

利用影视投资洗钱：

通过大额虚增成本、宣传发行、刷票房、海外版权出售等方式进行洗钱。

利用古玩/艺术品洗钱：

将低价值的古玩/艺术品用黑金炒高，然后通过交易变现。

这些洗钱手段不仅复杂多变，而且不断更新，给反洗钱工作带来了极大的挑战。因此，各国政府和国际组织需要不断加强监管和合作，以打击洗钱犯罪。